Что считает калькулятор налогового вычета
Налоговый вычет — это возврат части уплаченного НДФЛ. Государство уменьшает ваш налогооблагаемый доход на расходы, которые считает социально значимыми: лечение, обучение, покупку жилья и проценты по ипотеке. Возвращается 13% от этих расходов, но не больше, чем вы заплатили налогов за год.
Калькулятор складывает все виды вычетов, применяет установленные лимиты и показывает, сколько денег реально вернётся.
Как пользоваться калькулятором
- Расходы на лечение — оплата лечения, лекарств, страховки. Дорогостоящее лечение лимитом не ограничено, обычное входит в общий социальный лимит.
- Расходы на обучение — своё, детей, брата или сестры. Суммируется с лечением в пределах 150 000 ₽ в год.
- Покупка жилья — квартира, дом, доля. Лимит 2 млн ₽, то есть максимум 260 000 ₽ возврата.
- Проценты по ипотеке — отдельный лимит 3 млн ₽, до 390 000 ₽ возврата.
- Уплаченный НДФЛ за год — потолок возврата: больше, чем вы заплатили, вернуть нельзя.
Пример: лечение 80 000 ₽ и обучение 60 000 ₽
| Расходы всего | 140 000 ₽ |
| Социальный лимит | 150 000 ₽ — расходы в него укладываются |
| Налоговая база | 140 000 ₽ |
| Возврат (13%) | 18 200 ₽ |
Если прибавить покупку квартиры за 2 млн ₽, база вырастет до 2,14 млн ₽, а возврат — до 278 200 ₽. Но получить его удастся только в пределах уплаченного НДФЛ, поэтому крупные вычеты часто растягивают на несколько лет.
Частые вопросы
Можно ли получить вычет за несколько лет сразу?
Да. Если расходы превысили уплаченный за год НДФЛ, остаток переносится на следующие годы — по имущественным вычетам ограничений по сроку нет.
Кто может получить вычет за обучение?
Тот, кто оплатил обучение: за себя, детей до 24 лет, брата или сестру. Обязательно нужна лицензия у образовательной организации и документы об оплате.
Что нужно для оформления?
Декларация 3-НДФЛ или заявление через работодателя, справки об оплате, договор с организацией и подтверждение права на вычет. Проще всего подавать через личный кабинет на сайте ФНС.
Входит ли дорогостоящее лечение в лимит 150 000 ₽?
Нет, оно не ограничено. Но чтобы воспользоваться этим, нужен код услуги «2» в справке об оплате медицинских услуг.